Kim jest agent ubezpieczeniowy i jaka jest jego rola?

Pierwszy wpis chciałabym rozpocząć od podkreślenia roli Agenta ubezpieczeniowego w naszym życiu oraz w życiu naszej rodziny. Osoby, które posiadają takiego Opiekuna mogą liczyć na pomoc – bywają bowiem momenty, w których wizytówka Agenta się przydaje.

Pierwsza sytuacja, jaka przychodzi mi na myśl to zgłaszanie szkód bądź roszczeń. Mogą to być szkody materialne – w przypadku np. ubezpieczenia mieszkania. Roszczenie ubezpieczeniowe natomiast zgłaszamy w przypadku polis życiowych. Możemy to zrobić na różne sposoby: przez infolinię, drogą online bądź listownie lub najprościej wykręcając numer do swojego Agenta – i ta droga wydaje się być najbardziej wygodną oraz zaufaną wg większości klientów.

O czym pamięta agent ubezpieczeniowy?

Po drugie Agent wyręczy nas w tym, abyśmy pamiętali o ważnych sprawach takich jak:

– przypomnienie o płatności składki – zwlekanie w opłaceniu składki może bowiem zamknąć polisę i wtedy nasza ochrona wygasa,

– przypomnienie o odnowieniu polisy – w przypadku polisy mieszkaniowej, którą zawieramy zwykle na rok lub dwa,

– badanie aktualnych potrzeb, które z biegiem lat mogą ulec zmianie,

– informowanie o nowych produktach dostępnych na rynku ubezpieczeniowym. Co pewien czas towarzystwo dodaje nowe rozwiązania, przykładowo w ofercie pojawia się polisa z możliwością odkładania pieniędzy – może się okazać, że akurat potrzebujemy takiego produktu dla naszego dziecka bądź wnuka.

Badanie potrzeb klienta

Wracając do badania potrzeb to jest to jeden z ważniejszych, jak nie najistotniejszy punkt przy otwieraniu polisy. Dlaczego? Istnieją w życiu każdego z nas momenty, że potrzeby ubezpieczeniowe ulegają istotnym zmianom, oto kilka z nich:

– starzejemy się, w miarę upływu czasu zwiększa się ryzyko urazów oraz poważnych zachorowań. Dobrze, jeśli w wieku zwiększonego ryzyka mamy ubezpieczenie na wyższe sumy lub też w trakcie trwania kredytu, gdy nasze zobowiązania są wyższe,

– powiększa się nam rodzina – w takim przypadku oczywiście zwiększamy sumę ubezpieczenia oraz uwzględniamy w ochronie nowego członka rodziny,

– zmieniamy pracę (zarobki się zwiększają lub maleją oraz może ulec zmianie ryzyko zawodowe) – takie rzeczy również warto zgłaszać swojemu Agentowi.

Mając kontakt z Agentem z pewnością podczas rozmowy pochwalimy się, że jest nas więcej w rodzinie lub wspomnimy o zmianie pracy. Jest to dobry moment, by wprowadzić poprawki na istniejącej polisie bądź rozszerzyć ochronę o dodatkowe umowy 😉